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Captura la debida diligencia del cliente (DD-AR-2026). Puedes guardar como borrador y completarla más tarde.

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Carpeta / Empresa

Opcional: solo si esta empresa está agrupada con otras (mismo dueño, mismo grupo empresarial, etc.)

Agente Residente
Datos de la sociedad
Propósito de la creación de la entidad jurídica
Dirección de la sociedad
Datos de dirigentes
Representante legal
Selecciona...
Secretario
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Tesorero
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Persona de contacto
Notas internas
Beneficiarios finales

Personas naturales que poseen acciones, controlan o influyen significativamente en la sociedad (Art. 4, Ley 23).
Marca PEP y accionista nominal cuando aplique.

Persona 1
Selecciona...
¿Es una persona expuesta políticamente (PEP)?

Incluye al cliente, sus familiares cercanos y colaboradores.

Debida diligencia ampliada requerida
Matriz de riesgo del cliente

Responde las 16 preguntas de la matriz (Sí / Parcial / No). Cada pregunta que represente riesgo suma 31.25 puntos; si la información es parcial suma la mitad (15.625); máximo 500 puntos. Con el puntaje, el sistema determina automáticamente el nivel de riesgo, el tipo de debida diligencia y cada cuánto debe revisarse el expediente. Las preguntas 3 y 10 (vínculo con una PEP) y la 13 (listas de alto riesgo), si representan riesgo, clasifican al cliente en Riesgo Alto de forma automática, sin importar el puntaje.

Clasificación de riesgo
PuntajeNivel de riesgoDescripción general
De 261 a 500 puntos Alto Alta probabilidad y/o alto impacto. Requiere controles reforzados, monitoreo intensivo y atención prioritaria.
De 126 a 260 puntos Medio Probabilidad e impacto moderados. Requiere controles estándar y revisión periódica.
De 0 a 125 puntos Bajo Baja probabilidad y/o bajo impacto. Puede aplicarse controles simplificados, siempre que medie un análisis documentado.
0 / 500 puntos
Nivel: — DD: — Revisión: —
Debida diligencia ampliada requerida
Visto bueno del agente residente
Expediente documental

Documentos requeridos según la Guía de Debida Diligencia (Acuerdo JD-02-2022, Arts. 8 y 9).

Documentos de la Sociedad
Formulario control del Agente Residente por persona jurídica
Sin subir
Cartas de certificación al Agente Residente
Sin subir
Pacto social
Sin subir
Escrituras
Sin subir
Aviso de operaciones
Sin subir
Declaración de renta de la sociedad
Sin subir
Certificado de contribuyente persona jurídica - DGI
Sin subir
Registro único de contribuyentes persona jurídica - DGI
Sin subir
Certificado de persona jurídica - Registro Público
Sin subir
Datos generales del folio - Registro Público
Sin subir
Declaración jurada sin cambios
Sin subir
Declaración jurada con cambios
Sin subir
Formulario declaración jurada
Sin subir
Formulario debida diligencia
Sin subir
Otros documentos
Documentos de los Dirigentes y Beneficiarios Finales
Cédula o pasaporte de los dirigentes (Representante legal, Secretario/a y Tesorero/a)
Sin subir
Cédula o pasaporte de los beneficiarios finales
Sin subir
Acta de acciones de los beneficiarios finales
Sin subir
Certificado de acciones de los beneficiarios finales
Sin subir
Carta de referencia bancaria o comercial de los beneficiarios finales
Sin subir
Recibo de luz, agua o teléfono de los beneficiarios finalesDebe aparecer la dirección residencial del titular.
Sin subir
Declaración de renta o carta de trabajo de los beneficiarios finales
Sin subir
OFAC
Sin subir
Otros documentos
Búsqueda en listas de sanciones

Verifica al cliente, beneficiarios finales y dirigentes contra listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU, Unión Europea, Reino Unido, Canadá, Suiza, Australia y Banco Mundial) y noticias negativas. Puedes hacer varias consultas (una por persona) y decidir cuáles quedan guardadas en el expediente.

Guardadas en el expediente

Fuentes: OFAC (SDN y No-SDN), ONU (Consejo de Seguridad), Unión Europea, Reino Unido (OFSI/FCDO), Canadá (SEMA), Suiza (SECO), Australia (DFAT) y Banco Mundial.

Aún no se ha realizado ninguna búsqueda

Los resultados de las listas de sanciones aparecerán aquí.

EXPEDIENTE
1 Formulario DDC
2 Documentos
3 Búsqueda en sanciones
4 Riesgo y Diligencia